เราพบกับความวิกฤตเศรษฐกิจจากโรคระบาดที่ยากจะควบคุมมาทั้งปีลากยาวจนถึงตอนนี้ เมื่อเกิดข่าวร้ายมักเกิดเหตุการณ์หุ้นร่วงทะลุนรก แต่ที่หุ้นบางตัวกลับทำ New Hight ซะงั้น ท่ามกลางความผันผวนของตลาดหุ้น ผู้ที่รู้จักปรับตัวมักหยิบจับโอกาสได้
กินอยู่เป็น 360 องศาแห่งการใช้ชีวิตมีคำแนะนำดีๆ จากการสัมมนาในงาน MONEY EXPO 2020 เมื่อวันที่ 19 ธันวาคม 2563 หัวข้อ “กองทุนที่ต้องมีติดพอร์ตปี 64” โดยคุณอิศรา พุฒตาลศรี ประธานเจ้าหน้าที่บริหาร บลจ.วี และคุณคมสัน ผลานุสนธิ กรรมการบริหารและประธานเจ้าหน้าที่สายงานการตลาดและผลิตภัณฑ์ บลจ.แอสเซท พลัส
3 ปัจจัยสำคัญในการเปลี่ยนผ่านสู่ Cyclical Rotation
- การมาของวัคซีน
- มาตรการการคลังชุดใหม่
- นโยบายการเงินที่ผ่อนคลาย ยาวนานเพียงพอ
หุ้นกลุ่มไหนน่าจะได้ประโยชน์สูงสุดรับเศรษฐกิจฟื้น
หุ้นในกลุ่ม Cyclical + value
- หุ้นกลุ่มพลังงาน : Energy ที่ -54% ในปี 2563 คาดว่าปี 2021 จะกลับมาทำกำไรได้ 33%
- หุ้นกลุ่มวัสดุ : Materials ที่ 2% ในปี 2563 คาดว่าปี 2021 จะกลับมาทำกำไรได้ 26%
- หุ้นกลุ่มอุตสาหกรรม : Industrials ที่ -39% ในปี 2563 คาดว่าปี 2021 จะกลับมาทำกำไรได้ 56%
- หุ้นกลุ่มการเงิน : Funancials ที่ -24% ในปี 2563 คาดว่าปี 2021 จะกลับมาทำกำไรได้ 21%
- หุ้นกลุ่มอสังหาริมทรัพย์ : Real Estate ที่ -18% ในปี 2563 คาดว่าปี 2021 จะกลับมาทำกำไรได้ 15%
- หุ้นกลุ่มสินค้าฟุ่มเฟือย : Consumer Discretionary ที่ -37% ในปี 2563 คาดว่าปี 2021 จะกลับมาทำกำไรได้ 67%
หุ้นในกลุ่ม Defensive + Technology
- หุ้นกลุ่มสินค้าจำเป็น : Consumer Staples ที่ 0% ในปี 2563 คาดว่าปี 2021 จะกลับมาทำกำไรได้ 10%
- หุ้นกลุ่มการดูแลสุขภาพ : Healthcare ที่ 6% ในปี 2563 คาดว่าปี 2021 จะกลับมาทำกำไรได้ 12%
- หุ้นกลุ่มเทคโนโลยี : Technology ที่ 10% ในปี 2563 คาดว่าปี 2021 จะกลับมาทำกำไรได้ 15%
- หุ้นกลุ่มโทรคมนาคม : Telecom ที่ 4% ในปี 2563 คาดว่าปี 2021 จะทำกำไรได้ -1%
- หุ้นกลุ่มสาธารณูโภค : Utilities ที่ 0% ในปี 2563 คาดว่าปี 2021 จะกลับมาทำกำไรได้ 8%
Asset Plus Equity Portfolio Allocation 2021
ทั้งนี้เป็นการแนะนำอย่างกลางๆ เพราะแต่ละคนรับความเสี่ยงได้ไม่เท่ากัน ซึ่งคุณอิศราและคุณคมสัน ได้แนะนำสัดส่วนกองทุนสำหรับปี 2564 แยกย่อยไว้ดังนี้
EM Asia 50%
**EM : Emerging Market (ระบบเศรษฐกิจของตลาดเกิดใหม่ หรือ ตลาดกำลังพัฒนา) ประเทศเหล่านี้ มีอัตราการเติบโตทาง GDP ที่สูงกว่าตลาดพัฒนาแล้ว
- China จีนเป็นประเทศแรกๆ ที่เกิดการระบาดของโควิด19 แต่ตอนนี้โควิดแทนไม่มีผลกระทบอะไรกับพี่จีนเลย ประเทศจีนซึ่งเป็นเศรษฐกิจใหญ่อันดับ 2 ของโลกกลายเป็นเศรษฐกิจเดียวที่กำลังแบกกำลังซื้อที่กำลังถล่มลงอย่างหนัก ประเทศอื่นๆ มักฟื้นตัวจากมาตรการอัดฉีดเงินของรัฐ แต่ประเทศจีนนั้นฟื้นตัวได้ด้วยตัวเอง
- Vietnam การเติบโตของเวียดนาม เหมือนกับไทยเมื่อ 20-30 ปีที่แล้ว สมัยที่ SET 200 ถือกองทุนเวียดนามไว้ เติบโตได้ยาวๆ
- India อินเดียเป็นประเทศที่ประสบโควิด 19 อย่างหนักหน่วง และคาดว่าปีหน้าต้องฟื้นตัว รีบซื้อเสียตอนที่ยังถูกก็ไม่เลว
- Thailand สำหรับไทยที่รอฟื้นตัวในปีหน้า ก็น่ามีติดพอร์ตไว้เช่นกัน เพียงแต่ SET ที่ 1500 ก็ยังถือว่าแพงและธุรกิจไทยไม่ค่อยมีตลาดเกิดใหม่ หรือนวัตกรรมใหม่ๆ ที่ช่วยดัน GDP ได้เร็วเหมือนประเทศอื่นที่แนะนำในข้างต้น
DM Recovery 30%
**DM : Developed Market (ตลาดพัฒนาแล้ว) ซึ่งข้อดีก็คือมีความแข็งแกร่งของระบบการเงินและตลาดทุนที่แน่นอนกว่าและมีเสถียรภาพทางการเมืองที่มั่นคงพอสมควร แต่อัตราการเติบโตอาจจะไม่สูงเท่ากับทาง EM เพราะตลาดพัฒนาไปมากแล้ว
- Europe
- Japan
Thematic Investment 20% เป็นการลงทุนโดยอาศัยการจับทิศทางกระแสหลักของโลกที่กำลังเปลี่ยนไป
- Disruptive Technology
- Healthcare Innovation
- Robotics & A.I.
ธุรกิจแบบไหน ไปไกลได้ยาวๆ ไม่ง้อฟื้นตัวจากโควิด19
- เทคโนโลยี
- AI , ระบบอัตโนมัติ
- ธุรกิจรักโลก รักสิ่งแวดล้อม เช่น พลังงานสะอาด รถยนต์ไฟฟ้า ซึ่งส่วนหนึ่งมาจากนโยบายด้านสิ่งแวดล้อมจากโจ ไบเดน
- เกมส์ E-sport กำลังมาแรง
อย่างไรก็ตาม “การลงทุนมีความเสี่ยง ผู้ลงทุนโปรดทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไขผลตอบแทนและความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน” กินอยู่เป็น 360 องศาแห่งการใช้ชีวิตขอให้ทุกคนวางแผนการลงทุนให้ดี และอย่าลืมแยกเงินสำรองฉุกเฉินไว้ก่อนจะได้ไม่กระทบกับชีวิตประจำวันเมื่อเกิดวิกฤตร้ายแรงกับตัวขึ้นมาจริงๆ
บทความที่เกี่ยวข้อง
- 3 วิธีสร้าง Passive income ฉบับงบ 0 บาท
- วางแผนการเงิน สร้างเป้าหมายรับปี 2564
- เปิดสถิติหุ้น ช่วงไหนอะไรน่าลงทุน มาดู!
- แนะ..มือใหม่เล่นหุ้น “ซ้อมบนกระดาษ” ก่อน
